Макроэкономика (шпаргалка) 

Читайте данную работу прямо на сайте или скачайте

Скачайте в формате документа WORD


Макроэкономика (шпаргалка)

1.Макроэк-ка и её связь с микроэк-кой. Макроэк-ка- отрасль эк. науки, изуч. поведение эк-ки , как единого целого с т.зр. обеспечения условий устойчивого эк. роста; полной занятости ресурсов и минимизации ур-ня инф-ции. Эк. рост явл. рез-том таких ф-ов как рост населения и технологический прогресс. Динамика этих ф-ов в долгосроч. перспективе опред. динамику потенциального объёма пр-ва. В краткосрочном периоде эк-ка отклоняется от главной траектории равномерного поступательного движения. Управление эк. циклом в целях обеспечения полной занятости ресурсов и неинфляционного эк. роста осущ. с помощью инструментов макроэк. политики: бюджетно-налоговой (осущ. правительством) и кредитно-денежной (преимущественно ЦБ). Координация краткосрочных и долгосрочных целей выбор инструментов и разработка стратегий фискальной и монетарной политики явл. непосредственным  объектом исследования. Макроэк-ка оставляет за кадром поведение отдельных эк. агентов- дом. хоз-в и фирм. Микроэк-ка- объеденяет теорию потребительского выбора и теорию фирмы. Предметом микроэк-ки явл. механизм принятия эк. р-ний на ур-не дом. хоз-в и фирм в заданных эк. условиях. В микроанализе доход потребителей рассм. как заданная величина и акцент делается на распределении расходов дом. хоз-ва м/д различными тов. и услугами. В макроанализе сов. расходы, сов. доход, распол. доход, потребление и т.д. сами по себе явл. предметом исследования. Макроэк. ф-ры оказывают воздействие на р-ние дом. хоз-в и фирм о сбережениях, инвестициях, потреблении. Осн. проблемы на макроэк. ур-не: 1.определ. объема и стр-ры нац. продукта и нац. дохода; 2.выявление ф-ов, регулир. занятость в масштабах нац. эк-ки; 3.анализ природы инфляции; 4.изуч. механизма и ф-ов эк. роста; 5.рассм. причин циклических колебаний и конъюнктурных изменений в эк-ке; 6.исслед. внешнеэк. вз-вия нац. эк-к; 7.теоретич. обоснование целей, содержания и форм осущ. макроэк. пол-ки гос-ва. Т.о., макроэк. пол-ка – это с-ма мероприятий гос-ва по регулир. всех секторов нац. хоз-ва.

2.Методы макро. Модели. В макро исп. специфич. методы изуч.: I.агрегирование-если в микро исслед. д-ть отдел. субъектов эк-ки, то в макро – прцессы, происх. в секторе эк-ки или во всей эк-ке. Макро исп. в анализе агрегиров. величины. Множество микроэк. рынков группир. в агрегиров. рынки: 1.р-к тов. и услуг (реал. благ) 2.р-к реал. капитала (инвестиц. тов.) 3.р-к труда 4.р-к денег (нац. вал.) 5.р-к капитала (ЦБ) 6.междунар. р-к. Все субъекты в эк-ке относ. к 1-му из 4-х секторов: 1.дом. хоз-ва 2.предприним. сектор 3.гос. сектор 4.заграница. II.моделирование основыв. на том, что осн. параметры эк-ки соизмеримы, и устанавлив. качеств. и количест. зависимости перемен. вел. опис. эк. процесс. Макроэк. модель-формализов. описание разл. эк. процессов и явл. с целью выявления функцион. взаимосвязи м/у ними. Параметры моделей: 1.экдогенные (внутр.)  вел. устан. в рез-те р-ния модели (ур-нь инфляции и безр-цы) 2.экзогенные (внешн.) вел. опред. вне модели (гос. расходы) 1.перемен. запаса м.б. измер. в опр. время и характер. состояние объектов исследования на опр. дату (гос. долг) 2.перемен. потока измер. за опр. период и характериз. течение эк. процессов во времени (число потерявших работу за год).

4.Осн. макроэк. пок-ли. ВВП-сов. рын. ст-ть всех конечных тов. и услуг произведённых за год производителями на тер-рии данной страны независимо от их гос. принадлежности. Конечн. пр-ция-пр-ция кот. идёт в конечн. потр-ние и не предназнач. для дальнейшей произ. переработки или продажи. ВВП не учитыв.: 1.сделки на реализ. тов. и услуг кот. не явл. конечными 2.незаригистрир. сделки 3.платежи осущ. не в обмен на тов. и услуги 4.сделки по тов. и услугам произвед. не в данном году. ВНП-сов. рын. ст-ть конечн. тов. и услуг произведённых за год нац. пр-лями независимо от их географич. расположенности. В количеств. соотношении разница м/у ВВП и ВНП не велика, и сост. не более 2%. При опред. ВВп исп. тер-ный принцип, т.е. тов. и услуги созд. внутр. ф-ми данного гос-ва независимо от того, кто ими фактически владеет. В основу рсчёта ВНП полож. нац. принцип: учит. ст-ть пр-ции, произвед. резидентами, независимо от их нахождения. Вел. ВВП отлич. от вел. ВНП на сумму, равную сальдо торг. баланса, т.е. это разность м/у ст-тью экспорта и импорта страны.

5.Методы рассч. ВВП. 1.по расходам-суммир. все расходы эк. агентов. ВВПрасх=C+I+G+Xn, где С-личн. потреб. расходы (расходы дом. хоз-в на тов. длит. пользования и тек. потр-ния, не включ. расходы на покупку жилья), I-вал. частн. внутр. инвестиции (в осн. капитал, в тов.-матер. запасы, на приобретение зданий), I=чист. инв-ции (доп. инв-ции увел. размер капитала фирм)+амортизация (часть инв-цийкот. идёт на восстановл. износа осн. капитала), G-гос. закупки тов. и услуг (гос. потр-ние, инв-ции, трансферты, %), Xn-чист. экспорт тов. и услуг за рубеж, Xn=Ex-Im. 2.по доходам-производ. и реализ. в теч. года ВВП образ. доходы эк. субъектов принимавших участие в его создании. Сложив эти доходы получ. ст-ть произв. ВВП. Виды факторн. доходов: 1.компенсация за труд раб. по найму 2.доходы собственников 3.рента 4.% 5.прибыль предприятия (налог на прибыль, дивиденды, перераспредел. прибыль) 6.чист. %. При опред. ВВП по дох. учит. 2 компонента не явл. факторн. доходами: 1.чист. косвен. налоги=косвен. налоги-субсидии 2.амортизацион. отчисления.

6.Др. макроэк. пок-ли. ЧНП (чист. нац. продукт)-ВВП-А (амортизация); НД (нац. доход)-суммарн. доход получ. владельцами ф-ов пр-ва за их вклад в пр-во ВВП, характириз. вел. доходов всех поставщиков произв. ресурсов с помощью кот. созд. ЧНП(чистый нац. продукт). НД-з/пл, доходы населения, прибыль. Разл. произведённый (весь объём вновь созданной стоимости тов. и услуг) и использованный (произвед. НД за минусом потерь и внешнеторгов. сальдо) НД.  НД=ЧВП-ЧКН, НД=з/пл+рента+%+прибыль; ЛД (личн. доход) показ. сколько денег поступ. на цели личного потребл. населения. ЛД=НД - взносы на соц. страхование - налог на прибыль предприятия – нераспред. прибыль предприятия +трансферты +% по гос. облигациям. Для хар-ки дохода, кот. население может тратить по своему усмотрению, исп. распол. доход.  РЛД (располаг. личн. доход)=ЛД - индивид. налоги, РЛД=C+S.

7.Осн. макроэк. тождества. Рассм. двухсекторн. модель эк-ки (дом. хоз-ва и фирмы) сов. расходы на покупку нац. продукта сост. из потреб. расходов дом. хоз-в (С) и инвестиц. расходов фирм (I): Y=C+I; Y=C+S; C+I=C+S→I=S. Сов. доход от продажи нац. продукта идёт на потр-ние и сбер-ние. Рассм. трёхсекторн. модель эк-ки (дом. хоз-ва, фирмы и гос-во) сов. расходы на потр-ние нац. продукта сост. из потреб. расходов дом. хоз-в (С), инвестиц. расходов фирм (I) и гос. закупок тов. и услуг (G): Y=C+I+G; Y=C+S+T; C+I+G=C+S+T→I+G=S+T. Сов. доход. от продажи нац. продукта идёт на потр-ние, сбер-ние и чист. налоги. Расс. четырёхсекторн. модель эк-ки: сов. расходы на покупку нац. продукта сост. из потреб. расходов дом. хоз-в (С), инвестиц. расходов фирм (I), гос. закупок тов. и услуг и расходов эк. субъектов на покупку нац. тов.: Y=C+I+G+Ex; Y=C+S+T+Im; C+I+G+Ex= Y=C+S+T+Im→ I+G+Ex= Y=S+T+Im –осн. макроэк. тожество. Тождества отраж. равенство фактич. вел. для люб. рассматрив. прошедшего периода, т.е. в прошедшем периоде расходы на покупку нац. продукта равны доходам от его продажи.

8.Номин. и реал. ВВП. Ном. ВВП тек. года-произвед. в тек. году ВВП выраж. в ценах тек. года. реал. ВВП тек. года-произв. в тек. году ВВП скорректирован. с учётос измн. цен тек. года по отношению к ценам баз. года. Реал. Ввп рассчит. с помощью корректировки, номин. ВВП на индекс цен: 1.индекс потреб. цен ИПЦ отраж. измен. ст-ти нескольких сотен важнейших потреб. тов. 2.индекс цен производителей пром. пр-ции ИЦППП отраж. измен. ст-ти тов. произв. назнач. 3.дефлятор ВВП опред. отношение ВВПном данного года к ВВп измерен. в ценах баз. года. деф ВВП=ВВПном/ВВПреал. если ИЦ<1, то происх. корректировка ВВПномв сторону увеличения- инфлирование, если ИЦ>1, то дефлирование. 

9. Понятие макроэк-ой нестабильности: для развивающейся нац эк-ки хар-рно постоянное отклонение от равновесия, нежели его непрерывное сохранение. => нац эк-ку необходимо рассматривать как формирование, к-ое постоянно отклоняется не только от идеального, но и от равновесн состояния. Сущностная форма проявления нестабильности нац эк-ки – отсутствие сбалансированнсти м/ж AD и AS, м/ж сбережениями и инвест-ми, и т.д. В кач-ве функциаон форм проявления макроэк нестобильности выступает все то, что в состояние затормозить достижение целей развития. Пример: спад пр-ва и неустойчивые темпы эк-кого развития; безрбот; инфляц. Такие формы не всегда обнаруж однавременно. Наприм: инфл может возрастать, а безраб при этом устойчиво сокращается   .Утрата макроэк равновес сопровожд-ся стремлением восстановить его, вернуться в точку равнов. => есть обстоятельства, к-ые как удаляют так и приближ нац эк-ку к траектории равновесного развития. Так обнаруж цикличность эконом. развития. Цикличность – естеств способразвития эк-ки, форма движения, к-ая отражает неравномерность эк-кой динамики. Эк цикл – временной интервал, м/ж 2мя качественно одинак состояниями эк-кой конъюнкуры (положение, обстановка, сложившиеся в к-л области). Цикл и его фазы: 1. двухфазовая модель:  График I –повышательная фаза (экспансия, подъем) II-пониж (спад, рецессия) т.А –высшая поворотная точка. т.В-низшая. Продолжит эк цикла – период м/ж 2мя соседними высшими или низшими поворотными точками (t2-t1) 2. четырехфаз. График I- фаза подъема(рост нац пр-ва, рост инвестиц, сокращ безраб) фаза заканчивается бумом, для к-ого хар-рно сверхвысок занятность, перегрузка производств мощностей, ур-нь цен, ставка %, ставка з/п наибол высок. II- кризис. Падение пр-ва, рост безраб, сокращ объемов инвестиц в пр-во. Ш-фаза дипрессии –нац доход продолжает снижаться, Ур-нь безраб достиг макс т. Объем  инвестиц приближ к нулю, Ур-нь цен, ставка %, з/п достиг min. IV- фаза оживл-подъем пр-ва.  В завис от того, как макроэк параметры меняются в ходе эк цикла выдел: 1. проциклические- растут в период подъема и снижаются в период спада (совокуп выпуск, прибыли предпр, ставки %) 2. контрциклич-сниж-ся в период подъема и растут в период спада (запасы гот пр-ции, ур-нь безраб, ур-нь банкротсва) 3. ациклические – их динамики не связана непосредственно с циклами деловой активности. Темпы различ показат обычно не совпадают. Этим объясняется гл смена фаз цикла: 1. опережающие показат. достигают макс(мин) перед достижением пика(дна) эк-кой активности(пр: чр продолж раб дня; инменен денеж массы) 2. запаздывающие-достигают макс(мин)после достижения пика(дна)деловой активности(пр:численность безраб) 3. Соотвестсвующ-измен-ся одновременно с динамикой эк-кой активности (ВВП, личн доходы.)

10. Кейнс модели эк-кого цикла. Неоклас теории цикла. Импульсно распредел подход к исслед циклов- циклич колебан эк-ки вызыв-ся воздейств случ непереодич импульсов (шоков) В кейнс теор развитие эк-кого цикла увязывается с несовершенст-ми рын эк-ки (негибкость цени з/п, отсут соверш конк.) Осн источник импульса-неустоячивость инвестиционных расходов предпринимат, определяющих на основе собств субъект оценок прогнозы будущ эк-кого развития. К прим пессимистич оценка развития эк-ки заставляет предпр-лей пересмат-ть свои инвестич планы и резко сокращать объемы инвестиц. Падение инвестиц расходов при относит медленной корректировки планов др макроэк субъектов нарушает основн макроэк тожд Y=C(личн потребит расх)+I(вал частн внутр инвест)+G(гос закупки)+Xn(чист экс) -доход=расход => равновес состоян эк-ки, а дополн рыночн механизмы предают этому нарушению циклич хар-р. В неоклас теор возник-ние цикл колеб возможно и в условиях соверш конкур, гибких цен и з/п. Источником цик колеб к прим могут быть  технологич шоки или изменен эк-кой политики гос-ва. В частности в мониторизме это изменен ден-кред политики в форме изменения темпов прироста денежной массы, оказывающей влияние на конъюнктуру рынка.

11. Р-к труда и безраб. Формы. Издержки. Закон Оукена.  Насел страны можно класифиц : 1) институцион насел –лица не достигш трудоспособ возраста, вышедш на пенсию, находящ в больницах и др. 2) неинституц – трудоспос: * эк-чески актив (раб сила): + занятые; +безраб  * экон неактивн –трудоспос часть насел, нераб-щая по найму и не имеющ раб по найму(стденты, домохоз, предприним) Безраб – наличие континген лиц старше опред возраста не имеющ работу в данный период. Ур-нь безр – доля безраб в общей числен эк-ки активного насел. Ур-нь безр= числ безр/числ раб силв*100% Виды: 1.фрикционная-временная поеря раб, в следств изменен места жит-ва. 2. стр-ная -//-, в след имен стр-ры эк-ки, вызывающего необход-ть переобучения с целью получения нов спец-тей. 3. циклич(конъюнк-ая)-поеря раб и невозможность найти раб в следст общего эк спасда в стране 4. естест-люди, либо занятые подготовкой к трудоустр, либо ищущие наилучшее место исходя из своей  квалиф-ции (u*) u*=St/(St+ft),где St-доля теряющ работу в ед врем; ft-доля трудоустроивш в ед врем. Полная занят-зан-ть при естеств безраб, при этом произв-ся потенц объем ВВП. Ест Б=фрикц Б + стр-рная Б Циклич Б – разность м/ж фактич и естест ур-нем Б. З-н Оукена: изменение циклич Б на 1% вызывает пропорционал изменен конъюнктурн разрыва на ß%  У*-Уф/У*= ß(Иф-И*), где У*-потенц объем выпуска; Уф-фактич -//-; ß-коэф Оукена (от2-до 3); Иф-фактич Ур-нь Б; И*-естеств -//-. Потери эк-ки связанные с конъюнктур разрываом выше, чем отклонение от факт-ой Б из-за: 1 не все уволенные регистрируются на рынке, как безраб; 2. занятые в пр-ве в усл высокой Б работают не полный раб день; 3. скрытая Б при эк-ком спаде ведет к сниж произв-ти труда. График

12.Теории безработицы: класс, кейнс, концепция естеств Б Фридмена.  Неокласс теор занят-ти. Принципы: 1. неогранич конкуренция на р-ке труда м/ж препр-ми за привлечение более квалифицир и дешев раб силы. 2. неогранич конкур-ция м/ж раб-ми, за более высоко оплачив раб места. 3. все субъекты действ абсолютно рационал. На р-ке СК предприним предъявл спрос на труд и н7анимают раб максимизируя прибыль. Найм продолж-ся до тех пор, пока объем дополн выручки от привлечения еще одного раб не сравнится с дополн издерж фирмы на его найм (ставкой реал з/п)  При росте реал з/п увелич издерж предприним на найм дополн раб силы и для выполн условия maх-ции прибыли он сокращает кол-во нанимаемых раб. Т.е. спрос на труд нах-ся в обратной завис от ставки реал з/п(w)  Предлож труда на в прям зав-ти от ставки реал з/п. На поведен работника действ желание сделать оптим выбор м-ж трудом и досугом. Кейнс теория: 1.эк-ка не явл эк-кой СК; 2. номин ставка з/п не явл гибкой; 3. эк-кие субъекты действ не рациональн: при принятии решен по покупке и продажи труда ориентируется на номинал а не реал ставку з/п. Предприним осущ спрос на труд в кол-ве необход-ом для пр-ва т-ов, покрывающих спрос на тов рынке. Такой объем спроса- эффек спрос, т.е. спрос на труд завис от объема эффек спроса. (прям завис) Изменен ставки з/п оказывает влияние на велич спроса на труд, но в пределах устанавл-мых объемом эф спроса. Выводы: 1 неокл:  равновес устанавл в усл полной занят АS соотв потенц объему ВВП; Кенс: равновес устанавл при неполной занят. 2. неокл: гл элемент механизма равнов на рынках труда абсолютно гибкая ставка з/п; Кейнс: ставка з-п и спрос на труд завис от величины эф спроса. 3. неокл р-к труда играет опред роль в макроэк равнов; Кейнс: рын тр игр второстеп роль. Естеств Б Фридмена  Термин ест Б был введен Фридменом для хар-ки у-ня Б, в условиях долгосрочн равновес. Ест норма Б отражает реал стр-ру рынков тов-в и труда, их несовершенство, затраты на сбор инфы и вакнтных раб мест и их доступности

 и т.д.

13. Инфляция как ф-р макроэк нестабильности. Нфл- устоячивый процесс обесценивания денег, снижение их покуп сп-сти.  Формы: 1.Открытая-устойчив повыш средн ур-ня цен П=Pt-Pt-1/Pt-1 П-темп; Pt-ур-нь цен в период t; Pt-1--//- в период предшеств t. Типы: умеренная (до 10% в год) ползучая (10-20), галопирующая; гиперинфл(от 50). Дефляция-падение цен, рост покуп сп-сти денег.Дезинфл-замедление темпов инфл; Стагинфл-повыш Ур-ня цен на фоне спала пр-ва и роста Б. И. может быть тогда, когда в эк-ке наблюд избыток денеж S по сравн реал D. Mv=py (M-денеж масса, v-скорость обращ; р-ур-нь цен; у-реал объем выпуска) ∆М/М+∆v/v=∆p/p+∆y/y; П=∆p/p=∆М/М+∆v/v-∆y/y; ∆М/М+∆v/v>∆y/y Причины И: монетарн и немонитарн Модели: 1.И спроса-выраж-ся в автономн увелич D. Графич сдвиг AD вправо. Монетарные ф-ры: *рост денеж массы в эк-ке превышает рост нац пр-ва. ∆М/М>∆y/y, при ∆v/v=0 =>П>0 * рост скорости обращ денег ∆v/v>∆y/y, при ∆М/М=0=>П>0 Немонитар: * увелич люб из компонентов автономн расходов. * изменение стр-ры AD График 2.И спроса – вызыв ростом издерж пр-ва, опереж рост реал пр-ва и произ-сти труда. Графич сдвиг AS вверх График. 3.Инфл спираль вызвана ростом AD. В ожидании повышения Р на ресурсы предприним начнут повышать Р на тов и услуги, дом хоз-во, ожидан повыш Р на благо будут стремиться к продаже ср-в пр-ва по более выс ценам. При опред условиях инф, ожидания эк субъектов могут привести в действие механизм инфл спирали, кот представл собой сочет инфл-ых процессов со стороны AD и AS. График пусть эк-ка нах-ся в состоян равнов в усл полн занятости Е0. Рост AD вызывает смещение в АД1. Новое равнов устанавл в Е1. В рез-те повышен ур-ня нац дохода, при росте ур-ня P на тов и услуги. Устойчивость нового равнов завис от хар-ра инфляц ожиданий владельцев ф-ов пр-ва. При пересмотре Р на ф-ры пр-ва кривая AS сместиться влево, вверх, до устанавл нового равновес в Е2. Т.о. эк-ка возвращается к прежнему Ур-ню нац дохода и зан-ти при возрастании Ур-ня Р.

14. Взаимосвязь И и безраб в краткосрочном и долгоср периодах. Кривая Филлипса. Последствия И. Антиинфляц политика. Кр Филипса показывает зависим м/ж Ур-нем Б и Ур-нем номинальной з/п (оригин кривая Ф) и Ур-нием И (модернизир кр Ф) Оригин кр Ф: wt=wt-1(1-(И-И*)), где wt-ставка з/п = wt-1 в текущ и предыдущ периодах. И,И*-фактич и естеств Ур-нь Б; -коэф, характер темп изменения Ур-ня з/п от Ур-ня Б. В современ формулировке крив Ф. выражает завис-ть Ур-ня И от 3ех ф-ов: ожидаемая И. Пе; отклонение нормы от естеств Ур-ня И-И*; шоковые изменен предлож Е. П=Пе+b(И-И*)+Е, b>0 В долгосрочном периодах кр Ф представл собой линию, при этом она фиксируется на Ур-не естеств Б. В долгосрочн периоде различий м/ж ожидаемой и фактич И не сущ (П=Пе), а это возможно при достиж безр-цы естеств Ур-ня. График кр.Ф в долгсроч периоде Последствия И: * И затрудняет проведение эф-ной макроэк полит. Неравномерный рост цен усил диспропорции м/ж отрослями эк-к, искажает стр-ру потребит спроса. Цена перестает вып свою гл ф-ю –быть объективн сигналом инфы. * активизирует бегство от денег к тов-ам, обостряет тов голод, наруш функционир кред-ден с-мы. * отриц воздейств на фиск с-мы: обесценив поступления в налогооблож. * обесценив-ся сбереж населения, потери несут банки и учрежд. Антиифл политика: * активная-направлена на ликвидац причин И. * адаптивная- направлена на приспособление и снижение последствий И. Меры активной полит: *контроль за эмиссией ленег *уменьш гос расходов и увелич налогов * переход к жествой КДП * политика «дорогих денег» * фиксация волютного курса * проведение денеж реформ. При  инфляц спросе, когда гос-во ограничив свои расходы и повышает налоги, сокращ спрос и сниж темпы И. Однако одновременно огранич-ся и рост пр-ва, что может привести к застою и даже кризисным явлениям в эк-ке, к увелич Б. Такова для об-ва цена сдерживания и. Меры адекватной пол: * И;  *соглашение профсоюзами и предприним-ми о темпах роста цен, з/п

16.Совокупный спрос(AD)-макроэк-ий агрегат = сумме планир расходов эк-их субъектов на преобр. тов. и услуг при каждом возможном уровне цен. Т.к. спрос на произ-ые тов и услуги предъявляет каждый из 4-х макроэк-их субъектов, то AD состоит из 4-х компонентов: AD=C+I+G+Xn Наиболее простое выражение зависимости между общей суммой расходов на конечн блага и уровнем цен можно получить из ур-ния кол-венной теории денег: Mv=P*Y; М-кол-во денег в обращении, v-скорость обращ ден ед, P-уровень цен в эк-ке, Y-реальн объем выпуска на кот предъявлен D. Чем выше P (уровень цен), тем меньше реальн ден запасы (M/P). Кривая AD строиться при усл: M и v =const. Хар-р AD опред действ ценовых факторов: 1)Эффект %-ой ставки(эффект Кейнса)-повыш P вызывает повеш D на деньги, сокращ  D на ЦБ,что привод к сниж курса ЦБ при повыш ставки %-а,что снижает инвестиц-ый D предприним, следоват объм AD сокращ; 2)Эффект богатства(эфф. Пигу)- повыш P снижает покуп способность платежн средств, привод к сниж AD. 3)Эффект импортных закупок(эфф Xn)-повыш P ведет к удорож отечеств товаров за рубежом и удеш им-ых тов внутри страны, что сокращ Эк и увел Им, т.е. сокр Xn,а значит, сокращ AD. Неценов факторы AD-факторы изменяющ AD,т.е. вызыв смещение кривой AD:1)влияющ на объем потребл дом хоз-ва(численность и возр-ая стр-ра насел страны; уровень дох насел;ожидание дом хоз-ва;размер имущества; личные налоги и трасферты).2) влияющ на ур инвестиц расходов(перспективы получ Пр;Ур налогов на бизнес; технологич ур пр-ва; степень загрузки пр-ых мощностей).3)влияющ на гос расходы (эк пол-ка руководства страны).4)влияющ на Xn (динамика и ур-нь дохода в стране; курс нац валюты; эк пол-ка рук-ва страны).

17.Совок предлож.(AS)-макроэк-ий агрегат равный реальному объему нац пр-ва в эк-ке при каждом возможном уровне цен. Кривая AS имеет синтезированный вид,т.е.объедин кейнс-ий (горизонт лин), промежуточн и классическ(вертик прямая) отрезки: 1) Кейнсианс отрезок-рассм в краткосрочн периоде разв эк-ки; реальн объем пр-ва знач ниже объема пр-ва при полн занятотсти,что говорит о состоянии эк спада недоиспольз пр-ых мощностейи избытке раб силы; при задейств этих неиспольз ресурсов и увелич объема нац пр-ва повышен з/п и P не происходит. 2) промеж отрез – рост объема пр-ва сопровожд ростом Р ; это проих т.к. в некот отраслях избыт ресурсы уже вовлечены в пр-во; начин ощущ их огранич , оборуд менее эффек-о использ,т.е. возраст изд=Ки на ед прод-ции и для их компенсации назнач более высок цены. 3) классич отрез- рассм в долгосрочн период развития эк-ки, предпол,что цены на тов и факторы пр-ва и з/п эластичны, т.к. на рынке труда устанавл полн занятость, то и AS фиксир на ур-не полн занятости и не зависит от измен P, т.е. кривая AS имеет вертикальн вид. Прямая связь между P и велич AS выраж в движ вдоль кривой AS. Неценов факторы AS-вызыв измен AS или сдвиг кривой: 1. Ур-нь технологии пр-ва; 2. Произ-ть труда; 3. Объем применяемых ресурсов; 4. условия бизнеса; 5. структура рынка; 6. цены на ресурсы.

18.Макроэк-ое равновесие – соответст D и S при заданных параметрах эк-ой конъюктуры. Макроэк. равновесие озн. такой вариант выбора в эк-ке, кот. бы устраивал всех субъектов эк. д-ти. Оптимальный выбор в эк-ке предполагает сбалансированность способа исп. ограниченных производств. ресурсов и их распре­деления м/у членами об-ва. Идеальным (теоретически желаемым) равновесием будет стабильное исп. эк. потенциа­ла труд. ресурсов при оптимальной реализации их интересов во всех структурных Эл-тах нар. хоз-ва. Выявление нарушений и отклонений фактического равновесия от идеальной модели дает возможность находить пути и способы их устранения. Час­тичное равновесие на отдельных рынках товаров, и общее -взаимо­связанная с-ма частичных равновесий. Различают:1)Частное равн-сие – равнс на каком-л одном из макроэк-их рынков; 2)Совместное – равновс на нескольких макроэк-их рынках одновременно; 3)Общее эк-ое – равновс на всех макроэк-их рынках одновременно. Механизм установлен макроэк-ого равновесия: Промежут отрез AS: предпол Р=Р1 при  таком ур-не цен AS составит Y1,а AD – Y2. Объем AD> объема AS, поэтому между покупателями начин конкуренция и она поднимет цены до ур-ня Ре при снижен объема AD до Yе. Возросш Р будет стимулир пр-во нац прод и его предложен повысится до ур-ня Yе. устанавлив макроэк-ое равновесие при ур-не цен Ре и равновесн объеме нац пр-ва Yе. Изменение в равновесии под воздействием смещения кривой AD: Смещ в право кривой AD на кейнсианском отрезке AS приводит к увеличен реального объема нац пр-ва при неизмен ур-не цен (Р). Смещ вправо кривой AD на промежут отрезке AS приводит к росту реального  объема нац пр-ва при повыш Р. А смещ AD влево на промеж отрезке приводит к уменьш нац пр-ва при неизмен Р, т.е движен равновес из т.2 в т.1, а не в т.3 – эффект Храповика. Причины препятствующие снижен ур-ня цен: 1)неэластичн з/п и цен на ресурсы в сторону понижения; 2)деятельность монополии. 

21.Кейнсианская модель общего экономического равновесия. Модель строится на основании теории IS LM.В кейнсианской модели отсутствует гибкость цен, т.к, во-пер­вых, в коротком периоде эк. субъекты подвержены де­н. иллюзиям, кроме того в эк-ке в силу институциональ­ных ф-ов (долгосрочные контракты, монополизация и т.д.) реальная гибкость цен отсутствует. Особое значение имеет относительная жесткость номин. з/пл. Снижению же ее в периоды эк.о спада препятствуют профсоюзы, имеющие большое влияние в развитых странах. Однако осн. особенность кейнсианской модели закл. в том, что реальный и ден. сектор эк-ки оказываются взаимосвязанными. Указанная взаимосвязь обусловливается спе­цификой кейнсианской трактовки ден. спроса, согласно кот. деньги явл. богатством и имеют самостоятельную ценность, и выражается через трансмиссионный механизм ставки %.Важнейшим рынком в кейнсианской модели явл. рынок благ. В связке «AD-AS» ве­дущая роль принадлежит сов. спросу. Общее равновесие в кейнсианской модели дости­гается, как пр-ло, в условиях неполной занятости, сущ. без­работица в размере Nf – N* Это объясняется тем, что спрос на труд зависит от вел. эффективного спроса, а ставка номинальной з/­пл жестко фиксирована. Т.о, эк-ка в кейнсианской модели представл. как внутренне нестабильная с-ма, поэтому для поддержания устойчивости ее развития необходимо активное гос. вмешательство, в первую очередь фискальными методами.

22. Потребление, сбережения, инвестиции. Потребления и сбережения взаимосвязаны, но м/у ними есть различия. Основу потребления сост. доход, получаемый населением. Он опред. спрос на тов. и услуги. Поэтому в эк. теории потребления рассм. в тех ден. расходах, кот. население тратит на тов. и услуги. Склонность к потреблению подраздел. на  предельную и средную. Средняя склонность к потреблению-это доля распол. дохода, кот. дом. хоз-ва расходуют на потребительские тов. и услуги. АРС=С/Уd. Пред. склонность к потреблению поуказ. на сколько увел. потребление при увел. распол. дохода на единицу. MPC=∆С/∆Уd. Пред. склонность к сбережению показ. на сколько увел. сбережение при увел. распол. дохода на единицу. Средн. склонность к сбережению-доля дохода, кот. дом. хоз-ва сберегают. APS=S/ Уd. Ф-ия потребления и сбережения: Кейнсианская ф-ция потребления. Потребление в эк-ке опред. распол. дохо­дом(Y). Потребление растет с ростом реального дохода. Простейшая ф-ия потребления: C=Ca+MPC+Уd, где C - потребительские расходы ;Сa - автономное потребление, не зависящее от размеров тек. распол. дохода ; МРС –пред. склонность к потреблению. Графически ф-ия потребления характеризует связь м/ распол. доходом и потреблением. Простейшая ф-ция сбережений S= Sa+MPS* Уd, где Sa-автономное сбережение.Ф-ры, влияющие на потребление и сбережения: 1.Пред. склонность к потреблению и сбережению 2.Ср. склонность к потреблению и сбережению 3.рост налогов, сокращ. потребление в сбережения; рост отчислений на соц. страхование; рост доходов; эк. ожидания; ур-нь цен.

23. Инвестиции и сбер. Ф-ры, опред ур-нь инвест. Кр. спроса на инвестиц. Сдвиги в спросе на инвестиц. Нестабильность инвест. Парадокс бережливости Инвестиции-затраты на пр-во и накопление ср-в пр-ва и увелич.  материал.  запасов. Ф-ры, опред. динамику инвестиций: ожидаемая норма чистой прибыли; реальная ставка %; ур-нь налогообложения; измен. в технологии пр-ва; эк. ожидания. Кривая инвестиц. спроса показ. размер инвестиций, осущ. кот. возможно при каждом данном ур-не ставки%. Несовпадение планов инве­стиций и сбережений обусловливает колебания фактического объема пр-ва вокруг потенциального ур-ня.Сбережения-это та часть дохода,кот. не потребляется; означ. сокращение потребления.«Парадокс бережливости»(«ПБ»).  При определенных условиях  попытка населения больше сберегать оборачивается к сокращению сбережений или  возвращению к прежнему уровню.  «ПБ» особенно сильно проявл. в условиях спада эк-ки. Если рост сбереж не сопровожд ростом инвестиц., то  любые увелич.  сбереж приведет к умен. равновес нац. дохода. Рост сбереж может оказать на эк-ку антиинфляц. воздействие  в условиях близких и полной занятости снижения потребления и последоват. уменьш. У, с учетом эфф мультипликатора ограничивает  давление спроса и приводит к снижению.

24.Автономн. и производн. инв-ции.Эф.мульт-ра и акселератора.В зависим. от того какие ф-ры определ.  объем спроса на инвестиции, выделяют: Производные–инв-ции осущ. предприятием, в связи с устойчивым ростом спроса на тов. Автономные–в условиях отсутствия роста сов.спроса, предприниматели также осущ. инв-ции в пр-во и в первую очередь, в нов. технологии, с целью повышения кач-ва пр-ции и сокращения издержек пр-ва, т.к. эти инв-ции не вызваны ростом нац. пр-ва из-за увеличения сов. спроса на тов., то они наз. автономные, но они сами могут стать причиной роста нац. пр-ва. Т.к. в кейнсианской теории потребления есть ф-ия от дохода, то любые изменения автономных расходов Са, Ia, Ra приводят к изм. потребления в мак-ке, чьи-то доходы явл. одновременно чьими-то расходами, т.е. характерны повторяющиеся и непрерывные потоки расходов и доходов. Любое измен. дохода повлечет за собой измен. в потребление в том же направлении, но по принципу цепной реакции этот процесс наз.-эффект Мульт-ра.   Чем больше дополн. расходы населения, тем больше вел. мульт-ра. Чем больше доп. сбережения, тем меньше мульти-ор. Акселератор-отношение измен. инв-ций тек. года к изменение нац. дохода прошлого года. Принцип акселератора сост. в том, что увел. или уменьш. потреб. расходов вызывает измен.в накоплении капитала.    Ф-ции инв-ций: 1. р-ние эк. и произв. задач (стр-во нов. заводов, оснащённость и переоснащённость пр-ва) 2.воздейств. на рост ВНП.                                                                                                                                                            

25.Факт и планир расходы. Крест Кейнса. Механ достиж равновесн объема произ-ва. Мультиплак автономных расход. Рецес и инфляц разрывы. Взаим модели АД-АS и кейнсиан креста.Крест Кейнса – определ равновесн объем нац дохода величины  дохода в точке равновесия . Модель макроэк равновес АД-АS Мультиплик авт рас мультип показ на ск-ко изменяет доход при измен автон расход на ед времени М>1 т.о. изменен автон расходов привод к больш изменен нац дохода. Ad=c+i0;i0 повыш до i0 приростетавтон инвест до I, сов спрос АД увелич до с+I , равновесн объем нац дохода увелич с У0 до У1 т.о. рост инвест вызвал больший прирост нац доходо. Рецессион разрав – велич. На кот должен возрасти сов спрос, чтобы увелич равнов объем нац дохода, до уровня полной занятости.  У*=AS>AD это означ что возникает недостаток AD, такая ситуация оказывает дипрессивное воздействие на эк-ку- возникает рецессион разрывИнфляц разрыв- велич, на кот должен сократит совок спрос, чтобы снизить равнов объем нац дохода. Y*<Ye; Y*:AD>AS означ что возник избыток AD, данная ситуация вызывает рост цен, т.к. фирмы не могут расширять произ-во, возник инфляц разрыв

                              

26.Фин. с-ма. Гос. бюдж. Финансы-с-ма эк. отношений связ. с образов., распред., и исп. фондов фин. ср-в. Фин. с-ма-совокупность фин. учреждений, форм и методов исп. фон-ов, норм и пр-л, регулир. фин. отношения. Стр-ра фин. с-мы: 1.фин-сы гос-ва 2.фин-сы хоз. субъектов 3.фин-сы населения. Гос. бюджет-осн. звено фин. с-мы. Осн. статьи доходов гос. бюдж.-налоги и сборы. Осн. статьи расходов – финансиров. соц., научно-тех., культ. программ, расходы на образ-ние, здрав-ние, органы гос. управления. Гос. бюдж. с-ма представлена: 1.центр. бюджет 2.бюджеты нац.-гос. и админ.-тер. образований 3.местные бюджеты. Бюдж. дефицит-сумма превышения расходов гос-ва над доходами в пределах фин. года. В зависим. от причины его образ. разл. структурный и циклический бюдж. дефициты. если пр-во сознательно закладыв. в гос. бюджет превыш-ние расходов над доходами, то образ. структурный бюдж. дефицит, т.е. он возн. в рез-те сознательного его планирования. покрытие этого дефицита происх. в основном за счёт внутр. финансирования. Если в ходе выполнения гос. бюджета образ. полож. сальдо м/у реально наблюд. и структурным бюдж. дефицитом, возн. циклич. дефицит. Причиной его образ. явл. измен. в пром. цикле. Это дефицит республ. бюджета, образ. в рез-те падения дел. активности и сокращ. налог. поступлений. В рез-те происх. недопр-во и недопоступл. в гос. бюджет, рост выплат и пособий по безр-це и др. соц. программам.

27.Гос. долг-сумма задолженностей гос-ва владельцам гос. ценных бумаг, равная сумме накоплен. бюдж. дефицитов за минусом бюдж. излишков. он образ. путём времен. мобилизации гос-вом доп. ср-в для покрытия своих расходов путём выпуска правит. займов. Последствия гос долга:1.выплата % по гос долгу увел нер-во в доходах 2. эф-т вытеснения-когда гос-во осущ покрытие своих расходов через взаимствование ден ср-в у частных лиц  и фирм под свои цен. бумаги. Это приводит к росту % ставки (сниж-ся объем инв-й) в результ сниж-ся AD и правит-во может получить тот эф-т на кот оно рассчитывало 3. повыш-е налогов для выплаты % по гос долгу отрицат влияет на эф-ть распред-я ресурсов. Увел-е налогов явл для правит-ва  спос-ть получ-я необход доходо  Разл. внутр. и внешн. долг. Одной из причин, порождающих гос. долг, явл. спады в пр-ве. Др. причиной явл. милитаризация эк-ки и войны. Показ-ли гос. долга: 1.абсолютные 2.относительные (долг/ВВП, долг/кспорт, долг/числ. населения, сумма обслужив. долга/ВВП). С-ма гос. долга позвол. гос-ву получ. ден. ср-ва на покрытие бюдж. дефицитов. Он явл. важн. инстр-том макроэк. регулирования. К ф-циям управления гос. долгом относят определ. условий выпуска нов. займов, т.е. размера выпуска, срока, курса облигаций, ставки %, обслуж. ранее выпущ. займов, срок кот. истёк.Взаимосвязь внутр и внешн долга. При долговом финансир-ии бюдж деф-та ставки % повыш-ся т.к. увел спрос на деньги, а ЦБ огранич их предлож-е. Повыш-е % ставок на внутр р-ке увел спрс на ценные бумаги со стор иностр инвесторов. Это ведет к увел-ю притока иностр капитала и увел-ю суммы внешн долга. Возник проблема обслуж-я внешн долга. Кроме того увел спрос на отеч ценные бумаги ведет к росту спроса на валюту. Обменный курс нац валюты повыш-ся  что спос сниж-ю экспорта и увел-ю импорта. В рез-те отрицат чистый экспорт  ухудшается платежный баланс, но притоки иностр капитала может привести к росту инвестиц спроса некот сниж-ю эф-та вытеснения. Мех-м сокращ-я гос долга 1. выкуп долга на вторичн р-ке ценных бумаг 2. обмен долга на иностр капитал 3. замена существующ долговых обязательств новыми обязат-вами.

28.Бюдж.-налог. пол-ка (фискальная)-меры пр-ва по измен. гос. расходов, налогов и сост. гос. юджета, направлен. на обеспеч. полной занятости, равновесия плат. баланса и эк. роста при пр-ве неинфляц. ВВП. Цели:1.устойчив темпы роста нац дохода  2.умеренная инф-ция 3.достиж-е полной занятости 4.сглаживание циклич колебаний. Типы фиск. пол.: 1.дискреционная-целенаправлен. измен. гос. расходов, налогов, сальдо гос. бюджета в рез-те соц. р-ний пр-ва направлен. на измен. ур-ня занятости, объёма пр-ваа, темпов инф-ции и сост. плат. баланса. а)стимулирующая б)сдерживающая 2.недискреционная-автоматич. измен. гос. расходов и налог. поступлений, сальдо гос. бюджета в рез-те циклич. колебаний сов. дохода. Фиск. политика предусм. исп. возможностей пр-ва взимать налоги и расходов. ср-ва гос. бюджета для регулир. ур-ней дел. активности в р-нии разл. соц. задач. Осн. рычагами фиск. пол-ки явл. измен. налог. ставок, правит. расходов в соответствии с целями гос-ва. Фиск. пол-ку проводят законодат. органы, кот. контролир. налогооблаж. и расходование получ. ср-в.

29.Дискрецион. фиск. пол-ка-целенаправлен. измен. гос. расходов, налогов, сальдо гос. бюджета в рез-те соц. р-ний пр-ва направлен. на измен. ур-ня занятости, объёма пр-ваа, темпов инф-ции и сост. плат. баланса. а)стимулирующая (экспансия): в краткоср. периоде-преодоление цикл. спада в эк-ке, увел. гос. расходов, сниж. налогов или комбиниров. этих мер; в долгоср. периоде привод. к расшир. предложения ф-ов пр-ва и росту эк. потенциала. б)сдерживающая (рестрикция): огранич. циклич. подъёма эк-ки, сниж. гос. расходов, увел. налогов или комбиниров. этих мер: в краткоср. периоде эти меры позвол. сниз. инф-ция спроса ценой спада пр-ва и роста безр-цы; в долгоср. периоде растущ. налог. клин служит основой для сокращ. сов. предложения, развёртывание мех-ма стагфляции и спада пр-ва.

30.Мульт-ры гос. расходов, налогов, сбалансир. гос. бюджета. Мульт-ор гос. бюджета: если гос. расходы увел. на ∆G, то крив. планир. расходов сдвиг. вверх на ∆G, а равн. объём пр-ва возраст. на ∆У, равную У=mg*∆G, где mg - мультипликатор гос. расходов. Механизм действия мульт-ра гос. расходов: ∆G↑→AD↑=∆G→Y↑=∆G→C↑=MPC*∆G→AD↑= MPC*∆G→Y↑= MPC*∆G→C↑=MPC*( MPC*∆G)и т.д. Мульт-ор гос. расходов показ. во сколько раз прирост нац дохода будет превыш. прирост гос. расходов. mg=∆У/∆G=1/1-МРС. (1/1=МРС)-мульт-ор показ. на сколько увел. равн. ур-нь дохода в закр. эк-ке в рез-те роста не только гос. расходов но и люб. из автономн. расходов на ед. Мульт-ор гос. расходов с учётом налогообложения: mg=1/1-МРС(1-t), где t-пред. ставка налога. Мульт-ор налогов: если налог. поступления сниж. на ∆Т, то располаг. доход увел. на ∆Т, потреб. расходы увел. на (МРС*∆Т), что сдвиг. крив. планир. расходов вверх и увел. равн. объём на ∆У=-∆Т*(МРС/1-МРС), где ∆У/∆Т=-МРС/1-МРС –мульт-ор налогов mt. Мех-зм налог. мульт-ции: ∆Т↓→Уd↑=∆Т→ C↑=МРС*∆Т→ AD↑= МРС*∆Т→Y↑= МРС*∆Т→ C↑=МРС2*∆Т и т.д. Мульт-ор налого с учётом налогооблажения: mt=-МРС/1-МРС(1-t). Мульт-ор сбалансир. бюджета (МСБ): если гос. расходы и налог. отчисления увел. на одну вел., то равн. объём пр-ва увел. МСБ≤1, он не предполаг. устранения всех бюдж. деф-тов и излишков, речь идёт о сбаланс. измен. в дох. или расх. частях бюджета, т.е. о сохр. рав-ва ∆T=∆G. Измен. гос. расх. оказ. прям. и непосредствен. возд-вие на измен. ац. дох., а измен. налогов-косвен., ч/з действие МРС и измен. распол. дохода.

31.Недискрецион. фиск. пол-ка- автоматич. измен. гос. расходов и налог. поступлений, сальдо гос. бюджета в рез-те циклич. колебаний сов. дохода. предпол. автоматич. измен. чист. налог. поступлений в периоде роста (спада) ВВП, кот. оказ. стабилизир. воз-вие на эк-ку. При этой пол-ке бюдж. дефицит и излишек возн. автоматически в рез-те действия встроен. стабилизаторов- эк. механизны, позвол. снизить амплитуду цикл. колебаний эк-ки, ур-ней занятости и выпуска, не прибегая к частым измен. эк. пол-ки пр-ва: 1.прогрессивная с-ма налогообл-ния 2.с-ма гос. трансфертов 3.с-ма участия в прибылях.

32.Деньги и с-мы ден. обращения. Ден. масса и агрегаты. Деньги-вид фин. активов, кот. исп. для сделок, их характерн. черта – абсол. ликвидность. Ден. с-ма- истор. сложивш. в каждой стране и законодательно установлен. гос-вом форма орг-ции ден. обращения. Ден. обращение-непрер. движ. денег вып. ф-цию ср-во обращения и ср-во платежа. Эл-ты ден. с-мы: 1.ден. единица 2.масштаб цен (весов. кол-во ден. мет-ла прин. в кач-ве ден. ед.) 3.эмиссионная с-ма (порядок выпуска денег) 4.виды ден. знаков 5.институты ден. с-мы. Истор. с-ма ден. обращения имела 2 формы:1.биметализмы (16-19вв) 2.монометализм. С 30-х гг.20в. прим. с-ма кред. денег, происх. отказ от обмена банкнот на золото, усил. роль кред. денег, расшир. безнал. оборот, эмиссия денег осущ. гос-вом в целях увел. ден. массы. Ден. масса-совок-ть всех денег в обращении. Агрегаты: 1.М0 (самый ликвидный)-наличн. деньги 2.М1= М0+депозиты до востребования+дорожн. чеки+прочие чек. депозиты 3.М2= М1+нечек. сберег. вклады+неб. срочн. вклады 4.М3= М2+крупн. срочн. вклады 5.L= М3+проч. фин. активы (гос. цен. бум. и ком. цен. бум. выс. ликвидности и надёжности)

34.Спрос на деньги-желание эк. субъектов иметь в своем распоряж-ии в опред момент времени некот вел-ну данного актива (опред кол-во платежных ср-в или кассу). Реальные кассовые остатки -это ср вел. ден. запаса за период м/у моментами получ-я дохода. Ден оборот- время м/у моментами получ-я денег в виде дохода. Частота получ-я дохода-опред скорость ден оборота. Кембрижское ур-е: М=КРУ, К –вел., обратная скорости обращ-я денег, вел. запаса, доля номин ден. остатков в доходе РУ. У и К связыв. движение % ставки. Рост i сниж часть дохода кот. насел-е хранит в наличности. Кембрижское Ур-е предполаг что насел-е может выбирать финанс активы исходя из того дохода кот. они могут внести. Т.о., спрос на деньги это ф-ция от номин дохода (не учит альтернат изд-к использов-я денег, т.е. ставки%). Предлож-е денег: включ в себя наличность(С) и депозиты(D) Ms=C+D В уточненном виде модель предлож-я денег включ  ден база(В) и резервы  (R) B=C+R  Ден база-часть ден предлож-я кот. непосредственно созд центр банк (деньги выс ликвидности). Резервы-сумма ср-в внесенная банковские счета и не выданная в кач-ве кредита. Норма обязат резервов(r)- доля банковских вкладов помещенных в обязат резервы. Обязат резервы-минми размер вклада кот коммерч банк должен держать в ЦБ. Коэф-т депонир-я(cr)- хар-т предпочтение населения в распред-ии ден ср-в м/д наличностью и депозитами. Ден предлож-е зависит от 3-х переменных: 1 ден предлож-е пропорционально ден базе. 2. чем ниже норма резервирования тем выше объем кредитования и тем больше прирост предлож-я денег прих-ся на каждый хранящийся в резервах рубль 3. чем ниже коэф депонир-я тем меньше нал денег у насел-я и тем больше резервных ср-в у банков. Равновесие на ден р-ке достиг-ся тогда когда спрос на реальн кассовые остатки поглащает все созданное банковской сис-мой кол-во денег. M =КРУ=Ms При условии что К и У постоянны равновесие достиг-ся за счет изменения ур-ня цен, но благодаря гибкости з/п и цены на ресурсы это не вызывает никаких измен. на тов р-ке т.е. это приводит к повыш-ю уровня цен т.е. ден. и тов. сектор не взаимосвязаны.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                           

37. Банк. с-ма и ее стр-ра. Созд. банками нов. денег. Банк.(депозитный) мульт-ор регулир. ден. массы. Ден. мульт-ор.Кредитно-банковская с-ма – совокупн кр-ден отнош и обслуживающих их кр-банковских учреждений. Ур-ни: 1) Центральн банк, 2) Коммерческие банки, 3) Специализированные, кред-финансовые институты и учреждения. Ф-ии ЦБк: Эммисия денег, хранение золотовалютных запасов стр, хранение обязат резервов коммерч банков и сберегат учрежд, является межбанковским расчетным ср-вом, контролирует и кредитирует коммерч банки, проводит ДКП. Ф-ии коммерч банков: Работа с вкладами, формируют резервы(при приеме вклада банк обязан опред часть отложить в кач-ве обязат резерва. Остаток вклада – избыточный резерв), произвучет чеков,Ю предоставляют кредиты предприятия и населению, выполняют операции с ценными бумагами, предост различ банковские услуги. В процессе создания новых денег участвует ЦБк и КомБк. ЦБк опред величину денежной(?). Операции, кот увеличиваю S денег: 1) Выдача кредита, 2) покупка Цбанком Цбумаг у Ком Банков. Потенциальная возможность отдельного ком Б в увеличении ден S, ограничена размером той суммы, кот КомБ может предост кредит. Ком Банки не могут исп Обязат резервы. Созд нов денег огранич велич Избыточных рез-вов. (Избыт=Фактич-Обязат, B=C+R).Сист Ком Б по сравн с отдельным банком обладает большими возможностями создания денег.Пример: Банк А получ вклад на 1000. r =10%. Предост кредит 900. Получатель расплатился за эк рес-сы (перевел деньги на счет в банк Б)=> банк Б получил 900 и увелич свои резервы. 900*0,1=90 – обязат рез-вы банка Б, остатов=810 можноотдавать в кач-ве кредита. Общий прирост ден массы: 900+810=1710, Данный процесс м.б. продолжен банками С,D, ..В рез-те в банковской системе образовалась доп сумма денег, которая в m раз превышает первоначальную. Возникает мультиплик эффект расширения депозитов банковской сист.Упрощ модель ден мульт  m=1/r. Потенциальная сист Ком банков м создать новых денег на сумму delMS=E*m, Е – первоначальная величина избыточных рез-вов(900). r = R/D (норма обяз рез) => m = D/R, m=C+D/C+R=MS/B=1+cr/r+cr. Денежн мультиплик – это отношение предлож денег к ден базе. m=MS/B => MS=m*B, Денежн мульт – коэффиц самовозрастания max возможного кол-ва новых денег.

38. С-ма кредитных отношений. Ф-ции и формы кредита. С-ма эк отн, возникающих в процессе предоставлений денежных или мат-ых ср-в во временное пользование на условиях возвратности и платности наз Кредитом. Юрид(физ) лицо, предоставляющее ссуду, наз кредитором, а берущее – заёмщиком. Ф-ии: 1) перераспределяющая – денеж, мат-ые рес-сы перерапределяются на условиях послед возврата м/у предприятиями, отраслями, регионами страны. 2) замещение наличных денег кредитными деньгами и операциями – безналичный расчет. Данные ф-ии определяют роль кредита в процессе воспроизводства. Он ускоряет развитие пр-ва, повышает его эффективность, обеспечивает непрерывность. В эк-ке кр рес-сы напр-ся прежде всего в наиб прибыльные предприятия, отрасли, используется для расширения пр-ва, внедрение новой техники, технологий.Формы: По срокам: 1) онкольный? (на небольшой срок, возвращ по первому требованию); 2) кратио (до года), средне- (от 1г до 5), долгосрочный (выше 5 л),По Составу кредитов и заёмщиков: 1) Банковский – предоставл, коммерческими банками в виде ден ссуд предпринимат, населению. 2) Коммерческий кредит – предоставл хоз субъектами др другу в товарной форме, путём отсрочки платежа., 3) гос кредит – заёмщик – гос-во, кредиторы – банки, населения, предприятия., 4) Потребительский кредит – связан с предоставлением насел ссуд на приобр тов длит пользов, погашается в рассрочку, по частям, 5) Лизинг-кредит – предост в долгоср аренду машин и оборудования, трансп ср-в и т.п. при сохр права собств на них за арендатором., 6) Международный кредит – кр, выдаваемый гос-вами, междунар кредит-фин институтами, частн фирмами в процессе междунар эк сотрудничества.

39. Инструменты кредитно-денежной политики Центрального банка. ДКП – совокупность гос мероприятий в обл ден-кред системы(воздейст на ден обращение и сост кредита). Осн цели: 1)смягчение циклич колебаний, 2) Сдерживание инфляции, 3) Регулирование темпов эк роста, 4) Обеспечивание полнй занятости. Промежут цели: 1) Регулир ден массы, 2) Ст %, 3) обменного курса. Осн инструменты: 1) Ден эмиссия –рост наличных денег в обращении, 2) Резервная политика – установл Цбанком нормативов обязат отчисл в резервы части ср-в, поступивших на депозиты КомБкам. 3) Валютная политика – продавая валюту ЦБк сокращ кол-во денег. Покупая – увеличивает. 4) Учетная политика – установл Цбанком опред %(учетная ст-ки или ст-ки рефинансирования) за предоставление ссуды Ком Банкам для пополнения его резервов. 5) Политика открытого рынка – покупка/продажа Цбанком Ценных Бумаг (ЦБ). Важнейшие инструментыДКП: 1) Операции на открытом рынке – покупая гос облигации ЦБк увели рез-вы КомБ-ковЧто увелич размеры кредитования и позволяет создавать нов деньги. Продавая облигации, Ком банкам ЦБк стремиться снизить банковск рез-вы и следов уменьшить возможность создания нов денег. Очень гибкий инструмент. Чем больше наличность, тем меньше расширение денежной массы, поэтому всё зависит от того, кто покупает Цбумаги (население или Ком Б).2) Изменение учетной ст-ки. При повышении учетн ст-ки Кбки вынуждены ¯ Q кредитования, что приводит к ¯ резервов и ¯ кредитных операций, т.к. повышается ст-ка % по ссудам и =>  ¯ возможность создания новых денег. Недостатки: ¯ учетн ст-ки может привести к оттоку капитала из страны. Невозможно проанализировать влияние изменения уч ст-ки на ден базу. 3) Изменение нормы обяз рез-вов. НОР устан Цбком в % от Q депозита. Увеличение НОР сниж кредитн возможность и сокращ их возможности увеличивать ден массу и наоборот. Вывод: Изменение ден массы происходит с учетом  Эф Мультипл.

40.Пол-ка дешевых денег и дорогих денег, ее влияние на эк. рост. Различают два вида монетарной пол-ки: а) пол-ка дешевых денег (дестриктная политика) и б) пол-ка дорогих денег (рестриктная политика).Пол-ка дешевых денег связанна с удешевлением кредита и увел. ден. предлож. В конечном итоге это должно увел. инв-ции, объем пр-ва и занятость в стране. Осуществляя пол-ку дешевых денег, ЦБа1)покупает гос.цен. бумаги (облигации, краткосрочные и долгосрочные обязательства) на открытом рынке. В рез-те деньги из пассива Центробанка переводятся в активы ком. банков и исп. для кредитных операций;2)понижает норму обяз. резервов, что автоматически переводит часть резервов ком. банков в их активы и увел. ден. массу (при этом действует эффект ден. мульт-ра). Это наиболее сильное ср-во по увел. ден. предлож., но как сильнодействующим лекарством, им не следует злоупотреблять; 3)снижение учетной ставки ЦБ, что делает более выгодным для ком. банков получения кредитов у Центробанка и их   последующее   размещение   в   эк-ке.   Сокращение   ставки рефинансирования ведет к снижению %-ов по кредитным операциям ком. банков, что стимулирует инв-ции и через ден. мульт-ор увел. объем пр-ва и занятость в стране. Пол-ка дорогих денег нацелена на ограничение ден. предлож., чтобы препятствовать развитию инфляционного процесса. При этом ЦБ: а)продает гос. цен. бумаги ком. банкам на открытом рынке, чтобы сократить активы последних; б)увел. норму обяз. резервов ком. банков; в)увел. учетную ставку, что удорожает кредиты и ведет к сокращению инв-ций, объема нац. пр-ва и темпа инфляции.Для анализа монетарной пол-ки можно исп. аппарат кривых IS-LM. Если ден. предлож. сокращ., то LM сдвигается влево, при росте его - LM сдвигается вправо.

42.      Модель S-LM-модель   макроэк.  равновесия  на  товарном   и ен. рынках. Взаимосвязь моделей АD-AS и IS-LM. модель“IS-LM” – это модель товарно-денежного равновесия позволяющая выделить эк факторы, определяющие ф-ию AD. Модель позволяет найти такие комбинации ст-ки %I и дох У, при кот одновременно достигается равновесия на Тов и Ден рынках. Кривая IS – это кр равновесия на Тов Р. она представляет собой геометрич место точек, характелизующих все комбинации У и  i  , кот одноврем удовлетв тождеству дохода, ф-иям потребления, инвестиций и чистого экспорта. Во всех точках кр IS соблюдается равенство инвест и сбереж, т.е. выполняется усл равновесия Тов Рынка (AD=AS). В классич модели равновесие м/у I(инв) и S(сбереж) имеет место единств решение т.к. достигается само собой на рынке заёмных ср-в в т. пересечения Крив Сбереж и Инвестиц. AD=C(i)+I(i), AS=C(i)+S(i) => I(i)=S(i), В кейнсианской модели допускается множество равновесных состояний товарного рынка. AD=C(Y)+I(i), AS=C(Y)+S(Y), => I(i)=S(Y).

43.              Вывод кривой IS кривой равновесияна  тов.   рынке.   Графическое боснование. Ур-ня кривой IS относительно процента и дохода.Кривая IS отражает функциональную зависимость м/у I и Y , а множество их сочетаний при кот Тов Рынок находиться равновесии. Вывод кривой IS через использование Ф-ии Инвест и Сбереж и Модель Кейнсианского Креста.1) Сиспользов ф-ии Инвест и Сбереж (Графики).  I- представлена ф-ия сбереж с ростом дохода с У1 до У2 сбереж ­ с S1 до S2. II – ф-ия инвест. Рост сбереж сокращает ст-ку % с i1 до i2 и увелич инвест с I1 до I2. Причем I1= S1,  I2= S2.  III – построена кр IS. Чем ¯ ст-ка% тем ­ доход У. Кривая IS имеет отрицат наклон т.к. снижение ст-ки % увелич объем инвест и соотв AD, в рез-те чего увелич Нац Доход У. 2) С использованием Кейнсианского Креста. (Графики) Сдвиг Кривой IS вызывается измнением др факторов кроме ст-ки %: 1) Уров потребит расходов, 2) Ур гос закупок, 3) Чистые налоги=нал+субсидии, 4) Измен объема инвест при существ ст-ки %. (Графики)

44.       Вывод кривой LM - кривой равновесия на денежном рынке. График и уравнения кривой LM относительно процента и дохода. криваяLM отражает зависимость м/у ст-кой % и ур Дох У возникающую при равновесии на Ден Рынке. Каждая т крLM отражает равенство D на деньги S денег. (Графики) Кривая LM имеет положит наклон. При заданном прелож ден (MS) рост нац дох У вызывает рост трансакционного спроса (MD1) => для сохр равновесия на Ден Рынке необходимо сокращ спекулятивного спроса, что возможно при ­ ст%. Конфигурация кр LM имеет специфич вид: горизонт (кейнсианский) – отражает тот факт, что % ст-ка не может опустится ниже min знач imin ; промежуточный и вертик (классич) отр-ки – показ, что выше Imax никто не будет держать деньгив ликвидной форме и обратит и х Цен Бумаги. Выше линии LM находятся такие сочетания ст-ки % и дох, при кот MS>MD (избыток на Ден Рынке), Ниже  - Дефицит на ДР MS<MD . Факторы вызывающие сдвиг крLM: 1) Изменение MD1 происходит через соответств измен спекулятивног спроса при данном ур дох У. Уведичение MD1 приведет к сдвигу LM влево. 2) Изм спекулятивного спроса, 3) Изм ден предлож (при изм цен).(Графики)

45.  Равновесие модели IS-LM. График и уравнения. модельIS-LM позволяет найти такие сочетания рыночной ст-ки% и дох, при кот одновременно достигается равновесие на ТОВ и Ден Рынках. Кривые IS LM построены для данного уровня P, G, T, MS. В этом случае возможно установление только 1 точки равновесия, при кот достиг равн на Тов и Ден Рынках. Равновесие означает, что ден предлож  достаточно для такой ст-ки% при кот инвестиции равны сбереж. (I=S).  Процесс приспособления к совместному равновесию зависит от того, какая ситуация склад на Тов и Ден Рынках (всего 4 ситуации ГРафик). Восстановл совместного равновесия происходит через механизм % ст-ки. Эк субъек любые изменения на любом из рынков восприн через отклонения  своих ден запасов от реальных потребностей. На рынке измен спрос или предл Цбумаг, фактич это изменение курсовой ст-ти бумаг и ст-ки% в противоположных направлениях. Изм ст-ки % влияет на изменение инвест расходов и AD , а это влияет на изм нац Дох (График).

46.Модель   IS-LM   и   относительная   эффективность   фискальной   и   монетарной
политики. Монетарная политика «дешевых денег». Динамика инвестиций и чистого экспорта. Классическая школа: и фискальная и ДКП неэффективны. Более того, мероприятия проводимые правит-вом оказыв негатив возд на эк-ку. Т.к. рост гос расх приводит к вытеснению фин рес-в из частного сектора, что ® к ¯ инвестиций. Увелич налогов приводит к снижению деловой активности. А ­ MS  привод к  ­ Р (цен). Поэтому, лучшее, что м. Сделать правит-во, это проводит политику сбалансированного бюджета и жестких фин ограничений. Кейнсианская школа: Наибол эффект Фискальная П: 1) Меропр фискальн п непосредственно влияют на AD. 2) Эк-ка часто оказыв в ситуации ликвидной и инвестиц «Ловушек» (когда ДКП не действует), 3) Инвестиционный спрос недостаточно этастичен по ст-ке % i, и линия IS достаточно крутая, LM полога, в рез-те высокоэласт  спросе на деньги по ст-ке %. Монетаристская школа: Меры ФП не только бесполезны, но и вредны для эк-ки, осн опасность – это наращивание дефицита гос бюджета, кот сопровожд крайней неэффективностью гос расх и не решает поставл задач по стабилизации эк-ки. Если же учесть и возникающий при этом эффект притеснения частных инвест, то ФП подрывает деловую активн и негативно сказыватся на свободном предприн-ве. Более предпочтительной явл. ДКП: инвест спроа дост эластич по ст-ке% и др компоненты (КромеG) зависят от ст-ки% => линия IS достаточно полога, LM достат крутая (Графики). Т.к. деньги играют важнейшую роль в эк-ке и измен, происходящие в ден секторе оказывают непоср влияние на эк равновесие, то ДКП д.б. предсказуемоцй и устойчивой. Оптимальный прирост ден массы в соотв с «золотым прав» монетаризма д. Соотв ср год темпам прироста Нац Дох. DM/M+ DV/V=DP/P+DY/Y.

52.Вал. курс. С-мы курсов. Вал.— цена одной валюты, выраженная в едини­цах др. валюты. Сущ. несколько валют, кот. выполняют ф-ции междунар. ден. единицы. Обменный курс—цена единицы иностранной валюты, выра­женная в единицах нац. валюты. Девизный курс— цена единицы нац. валюты, выра­женная в единицах иностранной валюты. Разл. номин. и реал. вал. курсы.Их соотнош: e = er * P / Pz, где er – реальн курс, P – внутрен цена,  Pz – мировые цены.В зависимости от формы регулир. вал. курса разли­чают фиксированный и плавающий вал. курс. Пол-ка фиксир. вал. курса озн., что ЦБ берет на себя обязательства осущ. интервен­ции на вал. рынке с целью поддержания вал. курса в рамках заданного значения.При плавающем вал. курсе его текущее зна­чение опр. только в рез-те вз-вия сил спроса и предложения на вал. рынке, без каких-либо обязательств со стороны ЦБ.На практике плавающее или фиксированное вал. регулир. чаще наблюдается не в чистом виде, а в некотором промежуточ­ном варианте. Пол-ку ЦБ можно охарактеризовать как ограниченное регулирование. В совре­менной эк-ке развитых стран отчетливо наблюдается тенденция ко все более жесткой фиксации вал. курсов, кот. обеспеч. стабильность ожиданий эк. субъектов

56.Эк. рост. Ст-ра эк-ки  и эк. роста. Эк. рост-увел. реальн. объема пр-ва в долгоср пер-де когда измен-ся все ф-ры пр-ва. Способы измер-я эк роста: 1. темпы прироста ВВПр 2. темпы прироста  нац дохода на душу насел-я 3. ур-нь жизни. Типы: 1. экстенсивный—увел-е объема нац пр-ва за счет привлеч-я дополнит ресурсов без измен-я технич основы 2. интенсивный- увел-е объема нац пр-ва за счет совершенств-я техники и технологий 3. смешанный- увел-е объема нац пр-ва за счет увеличения кол-ва использ ф-ров и соверш-я технологий. В чистом виде нет  экстенсивного и интенсивного роста. Цели:1. увел-е реальн доходов насел-я 2. увел-е своб времени 3 улучшение кач-ва и кол-ва производимого товара 4. повыш-е уровня жизни 5. обеспеч-е безопастности условий жизни и труда. Сущ 2 источника эк роста: увеличение кол-ва вводимых ресурсов и развитие науч-техн знаний-возникновение нов и более соверш методов произв. Они дел рост произв физич возможным. Только доступность больш кол-ва лучших по кач ресурсов, включая технологич потенциал, позвол увелич произв реальн продукта.

57.Эк рост - это кол-ное и кач совершенст обществ продукта за опред период времени Экон рост определ рядом основн факторов, из кот одни связаны с физич способностью эконом к росту, др – с механизмами, определ реальн рост. Для опред 1ой гр факторов вспомним понят производ функции. Она опред макс величину выпуска прод, кот мож быть получена при использ нек опред кол-ва затрач ресурсов, т.е. факторов произв, таких как капитал, труд, земля, науч-техн знания, кот владеют производит. Факторы: 1.факторы предлож - кол-во и кач природн, труд рес; применяемого капитала; уровень технологии; информац ресурсы 2.факторы спроса – те, кот обеспеч рост сов спроса(з/п, пред склон к потребл, сбереж, гос расходы).Прямые-те, кот обеспеч физ способн к росту (кол-ые характ). Косв-влияют на развит потенциала (монополиз эконом, величина гос расх). Экстенс- связ с ростом, повыш кол-ва использ факт произв. Интенсивн- связ с технологиями. Социальн- уровень здравоохран, система образ, ур занятости. Новое кач эк роста-усиление соц направл экономич роста (1.улучш мат состоян; 2.повыш своб врем 3.развит соц инфраструкт; 4.обеспеч безопасн жизни и труда; 5.система соц защищ насел; 6.поддерж полн занят).

58. Осн цель регулир: устойч эк и соц воздействия. Средства достиж: использ инструм эк и соц политики. Объективн необход госуд регулир эк роста сост в том, что рын мех не в состоян реш все пробл нац экон (1.нет заинтерес в созд обществ благ; 2.стремл к монополиз эк; 3.нет заинтерес в охр окр среды и сохран невоспроизвод ресурсов; 4.развит через нестабильность: безраб,цикличн, инфл; 5.отсутсв мех соц защищ). Основн функции гос рег в РБ: 1.оптимиз структ нац прод и произв; 2.организ ден обращ; 3.антимоноп регул; 4.перераспред дох в целях обеспеч соц незащищ слоев насел; 5.установл хоз законодат; 6.обеспеч конкур преимущ на мир рынке.Антициклич регулир: 1.В период спада эк – стимулир деловой и экономич активности. Основн инструм: 1)кредитно-ден полит (сниж учетн ставки%, сниж нормы обязат резервов, покупка ГКО); 2)фискальная политика (увелич гос расх и сниж нал); 3)полит з/п и занят (меры гос направл на увелич з/п и занят); 4)инвестиц полит (увелич инвестиц). 2.В период подъема эк гл цель: сдержив эк роста. Проблема: при всей многочисл и сложн возм методов стимулир эк роста увелич его темпов явл не простой задачей. Использ все методы: 1.администр (запрет, приказ); 2.эконом дейст через интер субъектов хоз: прям и косв; 3.правовые-юрид законы, кот регулир деят субъектов.

60.Экономический рост и его модели. Быстрый или нулевой, даже отриц.эк. рост не всегда говорят о быстром эк.развитии, эк.деградации. Ведущими показ-ми динамики эк.роста явл.: рост объема ВВП, ВНП или НД, темпы роста ВВП,ВНП или НД на д.н., темпы роста пром.произ-ва в целом, по осн.отраслям и на д.н. Внутр./внеш.факторы.Экстенсивные ф-ры: 1)Увел-ие объема инвестиций при сохранении существующего ур-ня технологии; 2)Увел-ие числа занятых работников; 3)Рост объемов потребляемого сырья, материалов и топлива. Интенсивные ф-ры: 1)УскорениеНТП; 2)Увел-ие квалиф-ции работников; 3)Улучшение исп-ия осн.и оборотн.фондов; 4)Повышение эф-сти про-ва за счет лучшей его орг-ции.Типы эк.роста: При экстенсив.типе раз-ия эк.рост достигается благодаря колич.увел-ии ф-ров пр-ва. При интенсив.типе: путем качеств.их соверш-ия и лучшего исп-ия.Типы и моделиэк.роста.Неоклассики считали, что рын.с-ма оптимальна и явл.тем мех-змом, кот.позволяет наиболее эф-но исп-ть все произ.ф-ры, поддерживая равновесие в эк-ке.В реальности это равновесие постоянно нарушается.Кейнсианство делает упор на иссл-ие нар.хоз-ва в целом.Центр.поблема – фак-ры, опр-щие уровень и динамику НД, его распределение.Неокейнсианство исследовало проблемы динамики эф.спроса, исп-ие инвестиций, понятие мультипликатора. Наиболее известны след. модели эк.роста: 1)Факторная модель Кобба-Дугласа; 2)Простая односекторная модель эк.динамики Р.Солоу; 3)Модель SR эк.равновесия Дж.Кейнса; 4)Модель динамического равновесия Харрода-Домара

мики Р.Солоу; 3)Модель SR эк.равновесия Дж.Кейнса; 4)Модель динамического равновесия Харрода-Домара